La herencia de propiedad, así como de diversos bienes materiales se establece dentro de un testamento con el fin de evitar disputas legales entre familiares, sin embargo, sólo una de cada 20 personas realizan dicho documento en México, de acuerdo con datos del Colegio de Notarios.
“Uno de los principales retos es fomentar entre las familias la importancia de tener este documento, como parte de un plan integral para proteger el patrimonio del hogar. Contar con un testamento es muy relevante, porque evita conflicto de interés”, comenta Leonardo González, analista de Real Estate y Proptech de Propiedades.com.
La propia compañía señala que los errores más comunes por parte de los herederos o de las personas que dejan sus bienes al fallecer, son:
- Falta de planificación financiera: Al dejar una propiedad también se trasladan costos o responsabilidades como pago de impuestos, mantenimiento y gastos legales. Por lo tanto, los beneficiarios requieren de una planificación adecuada.
- No acudir con un notario: Estos documentos se dividen en ordinario, los cuales son del tipo Público Abierto, Público Simplificado, Cerrado y Ológrafo; mientras que los documentos especiales son del tipo militar, matrimonio y los que se elaboran fuera del país, cualquier que sea el caso, deben ser avalados ante un notario pública para que tengan validez legal.
- Falta de albacea: Esta figura se encarga de todos los trámites necesarios para que la autoridad proceda a la repartición de los bienes.
- No actualizar documento: Los cambios que se deseen realizar deben ser comunicados ante notario público para que quede constancia de los mismos, de lo contrario, el testamento sigue con la primera voluntad.
- Vivienda sin escritura: Dicho documento ofrece seguridad jurídica y confirma quien es el propietario del inmueble, en caso de no coincidir el nombre del testador con este documento, se llevan a cabo juicios de sucesión testamentaria, siendo procesos complejos y largos.
- Falta de asesoramiento legal: Es fundamental contar con asesores profesionales como abogados o especialistas fiscales, quienes pueden orientar para tomar las decisiones correctas en temas legales y financieros.
Herencia de propiedad: Autoridades locales y estatales promueven realización de testamento
Las autoridades buscan incentivar a la población a realizar su testamento con programas e iniciativas, por ejemplo, “Septiembre, Mes del Testamento”, es un plan que brinda a los ciudadanos descuentos especiales durante todo el mes para que acudan a las notarías con sus documentos y salgan con la certeza de dejar todo en orden.
Dicho programa se lleva a cabo en diferentes estados de la República Mexicana con el apoyo de autoridades estatales y municipales, sin olvidar la participación de instituciones legales. Aunque otras entidades como la CDMX, llevan a cabo sus propios programas.
El gobierno de la capital mexicana cuenta con la Jornada Notarial, que tiene el objetivo de apoyar a los habitantes de las 16 alcaldías en la formalización de documentos relacionados con la transmisión o adquisición de bienes inmuebles, sucesiones testamentarias e intestamentarias, etcétera.